青岛交行5亿贷款案改判支行长减刑为3年两员工免于刑事处罚

前后历时三年,经开庭审理三次,青岛交行5亿放贷案迎来最后判决。

日前,从山东桓台县人民法院获悉,法院一审判决,青岛交行支行长戚静被改判为有期徒刑3年,支行长助理赵声改判为有期徒刑2年,另两名员工被免于刑事处罚。从羁押之日起算,戚静已于2019年7月刑满。

桓台县人民法院判决:被告人戚静犯违法发放贷款罪、犯违规出具金融票证罪,决定执行有期徒刑3年,并处罚金人民币5万元(刑期从判决执行之日起计算,即自2016年7月28日起到2019年7月20日止);

东岳集团结算中心副主任李滨(另案处理)道出了缘由。李滨到案后表示,从2012年3月份左右开始,就以东岳化工公司、东岳高分子公司“委托贷款”的名义,未通过银行走正规的委托理财手续,向多家单位放贷理财。截止2014年底共逾期14.78亿元。为了顺利通过会计师事务所对东岳集团的年终审计,经过商议,后确定通过以贸易融资的方式进行贷款,以虚构上市公司业账目。

2014年底,瑞华会计师事务所接受东岳集团委托对该集团开展年度审计。2015年1月,该会计师事务所向交行市北一支行邮寄两份询证函,查询东岳高分子公司、东岳化工公司账户下共计5亿元存款情况。

5亿元贷款出现“意外”

意外发生,醉汉被从小区驶出车辆轧死

2017年11月,东岳集团两子公司分别起诉交行青岛分行,请求确认当年的三方协议无效,青岛交行应交还此前扣划的5亿元款项,并赔偿利息损失。因涉案标的较高,山东省高级法院受理了该案一审。

值得注意的是,青岛交行这起5亿元的违法放贷案,先后历经三次开庭审理。

时任交行市北一支行行长的戚静、行长助理的赵声、对公客户经理的刘兴尚明知《购销合同》虚假、此次贷款所依托的贸易背景不真实,仍然违反国家规定发放了贷款。也正如戚静所供述,“该贷款业务东岳集团提供完全的现金保证,银行没有任何风险,可以增加部分利息收入,同时银行也愿意借助这次机会与东岳集团发生业务。”

东岳高分子公司、东岳化工公司将5亿元存到交行市北一支行保证金账户后,交通银行给盛泉公司、恒泰公司分别发放3亿元、2亿元贷款。

如今挤掉泡沫,对提高资源使用效益、提高质量是有好处的。今年几部优秀国产电影票房相当好,票房前10位中,国产电影占了8部,合计票房收入226.38亿元,占全部票房近四成,影视行业集中度在提高。

看到乐某无故滋扰致自己无法停车,朱某十分生气,他下了车,对着乐某胸前推了一下,乐某向后退了一步倒在地上。见乐某倒地未起,朱某便拖拽着他,将他放在路边。放好后,朱某准备开车继续找车位,此时,他发现放置乐某的地方是个光线较暗的转角,于是返回乐某身边,将他拖到了小区大转盘的中央道路上。

之后,为还原案发时当晚的真实情况,宝山区公安分局刑侦支队、交警支队的干警及宝山区检察院的检察官们在案发同一时间段,驾驶同一辆肇事汽车至现场开展侦查实验。

这种降温也是好事。前几年,大量热钱涌入影视行业,看上去影视公司和影视数量大幅增加,但这种繁荣背后更多的是泡沫,甚至扭曲了市场,很多影视粗制滥造,质量低下,演员的片酬却不断高涨,使得成本越来越高,最终很多钱都打了水漂,超过半数电影根本就进不了电影院。

弗雷德反击中传球,马夏尔禁区前射门偏出。迪尼传球,杜库雷强突禁区左侧劲射被德赫亚扑出近角。曼联第42分钟取得领先,布鲁诺突入禁区左侧被福斯特扑倒,他亲自主罚点球低射右下角入网。这是他加盟曼联后的首粒入球。随后马夏尔反击中传球,布鲁诺12码处斜射偏出。

格林伍德传球,詹姆斯禁区左侧斜射偏出。布鲁诺任意球传入禁区,马圭尔头球攻门偏出。曼联第75分钟锁定胜局,格林伍德反击中同布鲁诺踢墙配合后14码处射入左上角,3-0。休斯传球,德乌洛费乌禁区左侧射门打中右上角横梁。麦克托米奈、钟塔西和伊哈洛替补出场。

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2019年8月13日,根据东岳集团在港交所发布的公告称,关于集团公款遭挪用一事,中华人民共和国最高人民法院就东岳高分子追讨3亿人民币担保保证金提起上诉一案颁下终审判决。最高院驳回上诉,维持了山东省高级人民法院的原判。

弗雷德传球,格林伍德突破至禁区前劲射被没收。杜库雷左路小角度射门偏出近角。詹姆斯禁区左侧传中被福斯特勉强扑出,万-比萨卡禁区右侧第一时间射门打在边网。格林伍德传球,詹姆斯禁区左侧劲射被没收。卢克-肖左路禁区前劲射也被福斯特得到。

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当李滨得知第一次询证的结果是“信息不符”后,分别联系支行长戚静及刘兴尚、赵声,并告知戚静,银行回复给会计师事务所的询证函内容不对,事务所还会继续发函,暗示想让银行出具“内容相符”的询证函。

不堪忍受醉汉滋扰,将其拖至小区转盘路上

究竟如何定性?侦查实验还原案件真相

除此之外前者有较多的光影特效,并且人物有很多动作互动,如果仔细观察,斯坦索姆的空中充满一层薄薄的湿雾,而后者的仅有较少的光影效果。

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手握5亿保证金,同时发放5亿元贷款,这类无风险躺赚业务是银行梦寐以求的。以至于明知存在不合理之处,也会“睁一只眼闭一只眼”。

一方面,市场规模仍在扩大;另一方面,竞争激烈赚钱越来越难。不光影视行业如此,其他行业都有这种现象。这说明容易挣的钱已经没了,但良性增长的时候到了,从物质匮乏到产品过剩,闭着眼睛赚钱的时代过去了,市场不断理性,需要调整预期,更重要的是,只有以客户为中心,才能在市场中生存并发展壮大。

该案中,朱某并非驾驶肇事车辆的司机,他是否要为乐某的死亡承担责任?关于这个问题,存在三种意见:一是无罪。朱某没有伤害乐某的主观故意,客观上也不是朱某开车撞的,也无法预见结果发生,所以朱某无须承担刑事责任;二是故意杀人。朱某虽不是肇事司机,但并未尽到排除危险性的义务,把人拖到住宅小区内的主干道上,进出车辆多,更具有危险性,存在间接故意杀人的嫌疑;三是过失致人死亡。朱某应当预见这个结果,但疏忽大意或者已经预见这个结果,但轻信能够避免。三种不同定性意味着朱某面临的量刑将从无罪到无期徒刑,刑期差别巨大。

东岳集团起诉交行讨要5亿元

由于资本退潮,影视公司和影视数量今年都大幅减少,数据显示,2019年以来,全国有1884家影视公司关停。2019年前三季度,全国拍摄制作电视剧备案共646部,比去年同期的886部减少27%,剧集数量下降了30%。其中,古装剧同比下降明显,只占到一成左右,主打古装实景的横店影视城自然受到很大冲击。影视上市公司今年前三季度大部分业绩下降。

那么,该案究竟应该如何定性?今年4月16日,案件被移送至宝山区检察院审查起诉,检察官进行了一系列调查,询问了几位现场目击证人。目击证人潘先生说:“我开车出去的时候,他正好把人拉到路中间,我提醒他不要放在路中间,但他不听,直接走了。”目击证人俞先生也表示,他看见路中间躺着一个人,有车进来时他就拦了一下作为提醒,当他离开时,一辆车就把人轧了。

2018年10月13日晚,宝山区某小区住户朱某驾车进入小区,在小区道路拐角处寻找停车位。就在这时,男子乐某突然趴在朱某副驾驶车窗上,嘴里含糊不清地在说些什么,朱某闻到了一股浓浓的酒味,劝乐某走开。过了十几秒,已离开的乐某又回来趴在朱某副驾驶车窗上,嘴里仍然说着一些听不懂的话。朱某感觉很厌烦,呵斥乐某离开,乐某不为所动。

截自东岳集团2015年年报

那么,作为港股上市公司东岳集团,为何要做一笔看似对公司没有意义的担保贷款?

受李滨挪用资金一案影响,2016年2月1日,东岳集团发布停牌公告,其后宣称将延迟刊发2015年全年业绩及年报。根据延后披露的年报显示,东岳集团2015年度大幅亏损7.97亿元。

朱某刚离开,戴某驾驶着一辆面包车从小区驶出。小区私家车很多,所有车辆都只能从东门进出,大转盘附近是必经之路。戴某驾驶的车辆也不例外。当他从停车位置行驶至大转盘西侧,右转弯准备从东门离开小区时,突然感觉车子上下颠了一下,好像从什么东西上碾轧了过去。戴某立刻停下车检查,看到一名男子躺在地上,靠近时一看周围有血迹,还伴随着一股酒味。他摸了男子的头部、手臂及双腿,见没有反应,立刻拨打了“110”和“120”。医务人员到场后确认男子已经死亡。而该男子就是之前被朱某放置在大转盘道路中央的乐某。随即,民警将朱某抓获。

民警在对案发现场进行勘查后发现,环岛大转盘西侧8米处有一具男性尸体,尸体头部、左脚部地面各有一处红色斑迹,尸体到小区主干道和小区道路交叉口东北角的路线上可见6处红色斑迹,面包车副驾驶后侧轮胎表面有红色斑迹。经法医鉴定,乐某生前受巨大钝性外力作用(如车辆碾轧)致创伤性休克死亡。戴某说,当晚天色太黑,小区也较暗,根本看不见地上有人。

所以,当戚静意识到贸易可能是虚假的情况下,还是与行长助理赵声、对公客户经理的刘兴尚违反国家规定发放了5亿元贷款。

宝山区检察院经过对案件进行全面审查,综合侦查实验结果及朱某和相关当事人的供述后认为,被告人朱某应当预见到被害人可能会被车辆轧死这一危害结果的发生,因自信被害人所处位置相对安全、能够避免危害结果发生而离开,致使被害人被车辆碾轧致死,其行为已触犯刑法,犯罪事实清楚,证据确实、充分,应以过失致人死亡罪追究其刑事责任。该案被提起公诉后,法院作出上述判决。

后戚静等人提出上诉,经淄博市中级人民法院二审裁定,撤销原判发回重审。

事后,朱某回忆称,当时围观的人很多,自己把乐某放置的位置是小区大转盘旁的人车共行道,边上还有快递驿站,来往行人较多,所以觉得乐某在那儿不会有什么危险,便离开先去停车。但让朱某没想到的是,之后短短的几分钟内,悲剧发生了。

原本大家一致认为无风险的业务,不料发生了意外。2015年10月,因盛泉公司、恒泰公司三次欠息,根据《三方合作协议》,东岳集团存放在交行市北一支行的5亿元“回购准备金”被扣划,由此导致改案案发。

下半场。第52分钟,迪尼角球混战中铲射破门,但因道森手球犯规在先,进球被判无效。曼联第58分钟扩大比分,布鲁诺直传,马夏尔禁区左侧射门被福斯特出击封堵,马夏尔面对3人封堵小角度挑射空门入网,2-0。马蒂奇传球,格林伍德禁区右侧小角度射门也被福斯特用腿挡出。

被告人赵声犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,并处罚金人民币3万元;

2014年12月,东岳集团有限公司(0018.HK)结算中心副主任李滨为增加公司账目存款余额,顺利通过会计师事务所的审计,虚构山东东岳高分子材料有限公司与淄博盛泉环保、东岳化工与山东恒泰新材《购销合同》,向青岛交行市北一支行申请贷款。

山东高院认为,三方协议是东岳集团李滨以集团子公司的名义签订且加盖了公章,李滨的行为是否经过其企业内部相关程序,对外不影响协议的效力,且没有证据表明李滨等人与银行员工恶意串通,故判决驳回原告的诉求。